Quellensteuer zurückholen aus der Schweiz: DivTax jetzt auch für Schweizer Anleger verfügbar

Du wohnst in der Schweiz, investierst in ausländische Aktien und fragst dich, warum von deinen Dividenden so viel Steuer abgezogen wird? DivTax hilft dir dabei, die zu viel gezahlte ausländische Quellensteuer zurückzuholen — vollautomatisch und ohne Papierkram.

Warum verlieren Schweizer Anleger bei Dividenden bares Geld?

Wer in der Schweiz steuerlich ansässig ist und Dividenden aus dem Ausland bezieht, kennt das Problem: Der ausländische Staat zieht an der Quelle Steuern ab — oft deutlich mehr, als das jeweilige Doppelbesteuerungsabkommen (DBA) eigentlich erlaubt.

Ein Beispiel: Bei einer deutschen Aktie werden 26,375 % Quellensteuer einbehalten, obwohl das DBA zwischen der Schweiz und Deutschland nur 15 % vorsieht. Über das Formular DA-1 kannst du dir zwar bis zu 15 % auf die Schweizer Einkommenssteuer anrechnen lassen, aber die darüber hinausgehenden 11,375 Prozentpunkte? Die bleiben zunächst beim deutschen Fiskus — es sei denn, du forderst sie aktiv zurück.

Das Gleiche passiert bei Dividenden aus Frankreich (bis zu 30 % Quellensteuer, 15 % DBA-Satz), Österreich (27,5 % Quellensteuer, 15 % DBA-Satz), Norwegen (25 % Quellensteuer, 15 % DBA-Satz), Italien, Spanien und vielen weiteren Ländern.

Wie funktioniert die Quellensteuer für Schweizer Anleger?

Wenn du als Schweizer Anleger ausländische Dividenden erhältst, wird die ausländische Quellensteuer in zwei Teile aufgeteilt:

1. In der Schweiz anrechenbar (über das DA-1-Formular): Einen Teil der ausländischen Quellensteuer — in der Regel bis zu 15 % — kannst du dir über die jährliche Steuererklärung und das Formular DA-1 auf die Schweizer Einkommenssteuer anrechnen lassen. Diesen Schritt übernimmst du selbst im Rahmen deiner Steuererklärung.
2. Im Ausland rückforderbar: Den restlichen Teil, also alles, was über den im DBA vereinbarten Höchstsatz hinausgeht, kannst du beim ausländischen Finanzamt zurückfordern. Dieser Prozess ist kein Teil deiner Steuererklärung und ist bürokratisch komplex durch eigene Prozesse in jedem Land. Genau hier liegt das Problem — und genau hier hilft DivTax.

Warum holt sich kaum jemand die Steuer zurück?

Laut Schätzungen wissen drei Viertel der Schweizer Anleger nicht einmal, dass sie einen Anspruch haben.

Der Erstattungsprozess ist aufwändig und für jedes Land unterschiedlich. Als Schweizer Anleger musst du in der Regel:

• die landesspezifischen Erstattungsformulare finden und korrekt ausfüllen — teilweise in der jeweiligen Landessprache
• eine Ansässigkeitsbescheinigung bei deiner Wohnsitzgemeinde oder dem kantonalen Steueramt beantragen
• Dividendenbelege, Tax Voucher und weitere Unterlagen bei deiner Bank beantragen und beifügen
• die Unterlagen per Post an die ausländische Steuerbehörde senden
• bei Rückfragen mit dem ausländischen Finanzamt kommunizieren
• und dann Monate bis Jahre auf die Erstattung warten

Hilfe von Banken gibt es meist nur spärlich und geht oft mit signifikaten Gebühren einher - Steuerberater kümmern sich im Regelfall ebenfalls nicht, sodass Anleger auf sich allein gestellt sind.

DivTax übernimmt den gesamten Prozess — ab sofort auch für Schweizer Bürger

Wir haben mit DivTax ursprünglich für deutsche Anleger gestartet, da das Unternehmen in Deutschland gegründet wurde. Durch die hohe Nachfrage ist ab sofort unsere Plattform auch für Personen verfügbar, die in der Schweiz steuerlich ansässig sind.

Das bedeutet: Du lädst deine Dividendenbelege hoch, gibst uns ein paar Daten und unsere vollautomtische Plattform DivTax erledigt den Rest. Konkret übernehmen wir:

• die automatische Erkennung aller Erstattungsmöglichkeiten basierend auf deinen Dividendenzahlungen und den geltenden DBA-Sätzen
• die Beantragung der Ansässigkeitsbescheinigung bei deiner zuständigen Behörde
• das korrekte Ausfüllen und Einreichen aller Formulare bei den ausländischen Finanzbehörden
• die gesamte Kommunikation mit in- und ausländischen Behörden
• ein Live-Tracking deiner Anträge auf unserer Plattform

Die rechtssichere Abwicklung erfolgt über unsere angeschlossene Kanzlei DivTax Legal.

Wichtig: DivTax kümmert sich um den im Ausland rückforderbaren Teil der Quellensteuer. Die Anrechnung über das DA-1-Formular in der Schweiz erledigst du weiterhin selbst über deine Steuererklärung — wie gewohnt.

Für welche Länder kann ich die Quellensteuer zurückholen?

Grundsätzlich für alle Länder, mit denen die Schweiz ein DBA abgeschlossen hat. Die grössten Erstattungspotenziale für Schweizer Anleger bestehen typischerweise bei Dividenden aus:

• Frankreich (z. B. TotalEnergies, Sanofi, LVMH) — bis zu 30 % Quellensteuer (gesetzlich 12,8 % für Nichtansässige, in der Praxis oft 30 %), 15 % DBA-Satz → bis zu 15 % erstattbar
• Österreich (z. B. OMV, Erste Group, Verbund) — 27,5 % Quellensteuer, 15 % DBA-Satz → 12,5 % erstattbar
• Deutschland (z. B. Allianz, Siemens, Munich Re) — 26,375 % Quellensteuer, 15 % DBA-Satz → 11,375 % erstattbar
• Italien (z. B. Enel, ENI, Intesa Sanpaolo) — 26 % Quellensteuer, 15 % DBA-Satz → 11 % erstattbar
• Norwegen (z. B. Equinor, Norsk Hydro, Aker BP) — 25 % Quellensteuer, 15 % DBA-Satz → 10 % erstattbar

Die bekanntesten Länder sind auf unserer Plattform volldigital abbildbar. Für alle weiteren Länder wickeln wir die Erstattung über Mailkontakt ab.

Was kostet DivTax?

Unser Modell ist rein erfolgsbasiert: Wir berechnen 30 % des Erstattungsbetrags als Gebühr — und zwar erst bei Antragstellung. Sollte das Geld wider Erwarten nicht bei dir ankommen, erstatten wir 100 % der Antragsgebühr zurück. Du trägst also kein Risiko — wir verdienen nur Geld, wenn du es auch tust.

Funktioniert DivTax mit meinem Broker?

Ja. DivTax ist brokerunabhängig und funktioniert mit allen Banken und Brokern — egal ob Swissquote, PostFinance, UBS, ZKB, Raiffeisen, Yuh, Interactive Brokers oder ein anderer Anbieter. Du brauchst lediglich deine Dividendenbelege bzw. den Steuerauszug deiner Bank. Für die Broker in der Schweiz unterhalten wir aktuell keine automatischen Import-Möglichkeiten, sodass du hier auf unsere weiteren Importfunktionen zurückgreifen musst, um dein Depot zu hinterlegen.

Wie fange ich an?

1. Registriere dich kostenlos auf div.tax
2. Hinterlege dein Depot — unsere Plattform erkennt automatisch alle Erstattungsmöglichkeiten und berechnet dein Erstattungspotenzial
3. Beauftrage die Erstattung mit wenigen Klicks — wir kümmern uns um alles Weitere

Keine Steuerkenntnisse notwendig. Kein Papierkram. Kein Risiko.

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